Salesforce 連携・取引先管理・機能カスタマイズを追加

2026 年 9 月 6 日、refinancier は「Salesforce 連携」「取引先管理」「機能カスタマイズ」の 3 機能をリリースしました。 いずれも各テナント（金融機関・事業会社）の管理者が管理画面から設定でき、運営側の開発や設定作業を必要としません。地域金融機関が企業価値担保権を前提とした事業性融資に取り組むとき、評価結果を 行内の CRM・取引先情報と往復させる ための土台です。

この記事の要点

Salesforce 連携: 自社の Salesforce（nCino を含む Salesforce プラットフォーム製品）を Connected App（OAuth 2.0 JWT Bearer）で接続。Account → 企業マスタの取込、1 時間〜毎週の定期同期、企業価値・リスクの Account への書き戻しに対応
取引先管理: 企業ごとの販売先・仕入先・取引銀行をシェア・年間取引額付きで管理。TDB 調査報告書・Salesforce・Partner API から取込可能
機能カスタマイズ: 16 の機能モジュールを組織単位で ON/OFF。メニュー表示と API 権限の両方に反映
セキュリティ: すべて行レベルセキュリティ（RLS）で組織分離、認証情報は暗号化保存、データは国内リージョン（Japan East）に保管

1. Salesforce 連携 — 自社の Salesforce を管理画面から接続

これまで CRM 連携は CSV / JSON のエクスポートと Partner API が中心でしたが、今回から Salesforce と直接つながります。組織ごとに Salesforce の項目名が異なる前提で、項目マッピングも画面で設定できます。

何ができるか

機能	内容
接続設定（組織単位）	管理 > CRM連携で Connected App の Consumer Key・連携ユーザー・ログイン URL（本番 / Sandbox / My Domain）・JWT 秘密鍵を登録。秘密鍵は暗号化保存され、画面には指紋のみ表示
項目マッピング	Salesforce から Account の項目一覧を取得し、法人番号・売上高・評価結果などの対応をプルダウンで選択。組織ごとのカスタム項目差を吸収
取引先の取込（Salesforce → refinancier）	Account を法人番号キーで企業マスタへ取込。手動実行のほか定期同期（1 時間〜毎週）で前回以降の更新分だけを自動取込
取引先関係の取込	Account の「パートナー」関連リスト（役割: Customer / Supplier / Bank など）と親会社を、企業の取引先として反映。カスタムのジャンクションオブジェクトにも対応
評価結果の書き戻し（refinancier → Salesforce）	企業価値・レンジ・信頼度・リスクを Account の Description（refinancier セクションのみ置換）とカスタム項目へ書き込み。全社一括のほか企業詳細から 1 社ずつも可能
実行履歴	取込 / 書き戻し、自動 / 手動、件数・エラーを管理画面と監査証跡の両方に記録

想定する使い方

渉外担当が Salesforce で管理している取引先を、refinancier に 二重入力せず 評価対象にする
評価が終わったら、稟議や営業活動で参照する Salesforce の Account に 企業価値とリスクを自動で反映 する
夜間の定期同期で、行内 CRM の更新を翌朝には refinancier 側に反映しておく

nCino をお使いの場合も同じ仕組みで接続できます（nCino は Salesforce プラットフォーム上の製品です）。与信データを nCino オブジェクトへ書き戻す場合は、書き戻し先オブジェクトの設定で対応します。

2. 取引先管理 — 企業ごとの販売先・仕入先・取引銀行

企業詳細（概要タブ）に 「取引先」カード と 「連携元・取込履歴」カード を追加しました。事業性評価では「誰に売り、誰から仕入れ、どこがメインバンクか」が定性評価の起点になります。

販売先 / 仕入先 / 取引銀行 / その他を、シェア（%）・年間取引額・メモ付きで登録・編集
法人番号が自社の企業一覧と一致すれば 自動でリンク（取引先の企業詳細へ遷移可能）
TDB レポートからの取込: アップロード済みの帝国データバンク調査報告書に含まれる主要顧客・主要仕入先・取引銀行をワンクリックで取り込み
連携元の可視化: Salesforce Id・連携元・最終同期日時と、Partner API / Salesforce からの取込履歴（取引先マスタ・財務・コベナンツ・取引先）を企業別に表示
Partner API に取引先の投入エンドポイントを追加。既存の勘定系・CRM からも取引先関係を流し込めます

3. 機能カスタマイズ — 組織ごとに使う機能モジュールを選ぶ

管理 > 機能カスタマイズで、16 の機能モジュール（企業価値評価、CF 構造分解・シナリオ、競合分析、SOTP、事業モニタリング、異常検知、CRM 連携など）を組織単位で ON / OFF できます。

OFF にしたモジュールは メニューから消え、API でも拒否 されます（ロール・プランによる制御と重ねて効きます）
テナント管理者はプランに含まれる範囲で ON / OFF。プラン外のモジュールの開放は運営（refinancier）が行います
変更は監査証跡に記録。管理・監査系の機能はカスタマイズ対象外で常に利用できます

支店行員にはシンプルな画面だけを見せる、審査部だけに高度分析を開放する、といった 運用に合わせた出し分け に使えます。

セキュリティ・データ所在

組織別の接続設定・取引先データは 行レベルセキュリティ（RLS FORCE） で分離され、他組織からは参照できません
認証情報の暗号化鍵は運営側で管理し、データは引き続き 国内リージョン（Japan East） に保管されます
書き込み系の操作（接続設定・取引先の編集・機能の ON/OFF・書き戻し）はロールで制限され、監査証跡に残ります

よくある質問

Q. 銀行ごとに Salesforce の項目名が違いますが対応できますか? A. できます。接続後に Salesforce から Account の項目一覧を取得し、法人番号・売上高・評価結果などの対応先を組織ごとにプルダウンで設定します。既定は標準項目（AccountNumber / Name / Industry / AnnualRevenue など）で、カスタム項目が無くても動作します。

Q. nCino でも使えますか? A. 使えます。nCino は Salesforce プラットフォーム上の製品のため、同じ Connected App（JWT Bearer）と REST API で接続できます。Sandbox はログイン URL を test.salesforce.com に切り替えるだけです。

Q. 秘密鍵はどこに保存されますか? A. アプリケーション側で暗号化したうえで、行レベルセキュリティで組織分離された国内リージョンのデータベースに保存します。画面には鍵の指紋（ハッシュの一部）しか表示されず、再表示もできません。

Q. 定期同期の頻度は? A. 1 時間・3 時間・6 時間・12 時間・毎日・毎週から選べます。前回成功以降に更新された Account だけを取り込むため、API 呼び出し数を抑えられます。

Q. 取引先データは Salesforce が無くても使えますか? A. はい。取引先管理は手入力・TDB 調査報告書からの取込・Partner API のいずれでも登録でき、Salesforce 連携は任意です。

Q. 利用できるプランは? A. Salesforce 連携は Enterprise / Premium 以上、取引先管理はすべてのプラン、機能カスタマイズはすべての組織で利用できます。詳細は料金プランをご覧ください。

Salesforce 連携・取引先管理・機能カスタマイズを追加 — 金融機関が自社の CRM と運用に合わせて使える事業性評価基盤へ